Առցանց առևտրային բաժնետոմսերը կարող են բարդ և շփոթեցուցիչ թվալ, եթե դուք դեռ նոր եք սկսում, բայց մանրազնին հետազոտությունների և ռազմավարության դեպքում այս բիզնեսը կարող է լինել պարզ և նույնիսկ զվարճալի: Planningիշտ պլանավորման դեպքում առցանց առևտուրը կարող է օգնել ձեզ գումար վաստակել ձեր սեփական տնից:
Քայլ
Մաս 1 -ից 4 -ը. Բաժնետոմսերի ուսումնասիրություն և ընտրություն
Քայլ 1. Կատարել տեխնիկական վերլուծություն:
Տեխնիկական վերլուծությունը շուկայի հոգեբանությունը հասկանալու փորձ է, կամ այլ կերպ ասած ՝ ընկերության նկատմամբ ներդրողների ընդհանուր զգացմունքներն արտացոլված են բաժնետոմսերի գնի մեջ: Սովորաբար տեխնիկական վերլուծաբանները կարճաժամկետ գնորդներ են, ովքեր ուշադրություն են դարձնում իրենց առք ու վաճառքի ժամկետներին: Եթե կարողանաք օրինաչափություն հայտնաբերել, գուցե կարողանաք կանխատեսել, թե երբ է բաժնետոմսերի գինը բարձրանալու և նվազելու: Սա կարող է տեղեկատվություն տրամադրել այն մասին, թե երբ պետք է գնել կամ վաճառել որոշակի բաժնետոմս:
Տեխնիկական վերլուծությունը օգտագործում է շարժվող միջինը `անվտանգության գները վերահսկելու համար: Շարժվող միջին ցուցանիշը չափում է արժեթղթի միջին գինը որոշակի ժամանակահատվածում: Սա օգնում է ավելի հեշտ դարձնել առևտրականներին գների միտումների բացահայտումը:
Քայլ 2. Բացահայտեք օրինակը:
Տեխնիկական վերլուծության մեջ հայտնաբերված օրինաչափությունները ներառում են բաժնետոմսերի շուկայական գների մեջ որոշված գների սահմանաչափերը: Վերին սահմանը, որը բաժնետոմսը հազվադեպ է հատում, երբ գինը բարձրանում է, հայտնի է որպես դիմադրություն կամ «դիմադրություն»: Ստորին սահմանը, որը բաժնետոմսը հազվադեպ է հատում, երբ գինը նվազում է, կոչվում է աջակցություն կամ «աջակցություն»: Այս մակարդակների բացահայտումը տեղեկատվություն է տալիս այն մասին, թե երբ գնել (դիմադրության մակարդակներում) և երբ վաճառել (աջակցության մակարդակներում):
- Որոշ հատուկ նախշեր կարող են հայտնաբերվել նաև ֆոնդային գծապատկերներում: Առավել հայտնի է որպես «գլուխ և ուսեր»: Սա գների գագաթնակետն է, որն ընկնում է, որին հաջորդում է ավելի բարձր գագաթը, այնուհետև ընկնում, և վերջում հաջորդում է գագաթը, որն այնքան բարձր է, որքան առաջին գագաթը: Այս օրինակը ցույց է տալիս, որ գների աճի միտումը կավարտվի:
- Կա նաև գլխի և ուսերի շրջված ձև, որը ազդարարում է գների նվազման միտման ավարտը:
Քայլ 3. Հասկացեք վաճառողի և ներդրողի միջև եղած տարբերությունը:
Ներդրողը այն անձն է, ով ձգտում է շուկայում գտնել մրցակցային առավելություն ունեցող ընկերություն, որը երկարաժամկետ հեռանկարում կառաջացնի վաճառքի և շահույթի աճ: Մինչդեռ, առևտրականները փորձում են գտնել գների որոշված միտումներ ունեցող ընկերություններ, որոնք կարճաժամկետ հեռանկարում կարող են շահագործվել: Առևտրականները սովորաբար օգտագործում են տեխնիկական վերլուծություն `գների այս միտումները բացահայտելու համար: Ի հակադրություն, ներդրողները սովորաբար օգտագործում են մեկ այլ տեսակի վերլուծություն, այն է `հիմնարար վերլուծությունը, քանի որ այն կենտրոնանում է երկարաժամկետ հեռանկարների վրա:
Քայլ 4. Ուսումնասիրեք առևտրականների տարբեր պատվերները:
Պատվերները կամ պատվերներն այն են, ինչ առևտրականներն օգտագործում են իրենց գործարքները բրոքերների միջոցով որոշելու համար: Կան տարբեր տեսակի պատվերներ, որոնք առեւտրականները կարող են տեղադրել: Օրինակ, պատվերի ամենապարզ տեսակը շուկայական պատվերն է, որը գնում կամ վաճառում է արժեթղթի որոշակի քանակի բաժնետոմսեր գերիշխող շուկայական գնով: Ի հակադրություն, սահմանափակման կամ սահմանափակման կարգը արժեթուղթ կգնա կամ կվաճառի, երբ դրա գինը հասնի որոշակի կետի:
- Օրինակ, արժեթղթի վրա գնման սահմանափակման պատվեր տեղադրելը բրոքերին կհանձնարարի գնել արժեթուղթը միայն այն դեպքում, եթե դրա գինը որոշակի մակարդակի իջնի: Սա թույլ է տալիս վաճառողին որոշել առավելագույն գումարը, որը նա պատրաստ է վճարել արժեթղթի համար:
- Այս կերպ, սահմանափակ պատվերը երաշխավորում է այն գինը, որը վաճառողը կվճարի կամ վաստակի, բայց դա չի նշանակում, որ առևտուրը տեղի կունենա:
- Նմանապես, դադարեցման հրահանգը բրոքերին հրահանգում է գնել կամ վաճառել արժեթուղթ, եթե դրա գինը բարձրանում է կամ իջնում է որոշակի կետից ցածր: Այնուամենայնիվ, գինը, որին կհամապատասխանի ստոպ -պատվերը, երաշխավորված չէ (այն, ինչ երաշխավորված է ներկայիս շուկայական գինը):
- Կան նաև դադարեցման և սահմանափակման պատվերների համակցություններ, որոնք կոչվում են stop-limit պատվերներ: Երբ արժեթղթի գինը հատում է որոշակի շեմը, այս պատվերը շուկայական պատվերի փոխարեն կվերածվի սահմանափակման կարգի (ինչպես դա տեղի է ունենում սովորական կանգառների դեպքում):
Քայլ 5. Հասկացեք դատարկ վաճառքը:
Կարճ վաճառքն այն է, երբ վաճառողը վաճառում է արժեթղթերի բաժնետոմսեր, որոնք նրանք չունեն կամ վերցրել են: Կարճ վաճառքը սովորաբար կատարվում է այն հույսով, որ արժեթղթերի շուկայական գինը կնվազի, ինչը կհանգեցնի առևտրականների ՝ արժեթղթերի բաժնետոմսերը գնելու ավելի ցածր գնով, քան նրանք կվաճառեին կարճ վաճառքում: Կարճ վաճառքները կարող են օգտագործվել շահույթ ստեղծելու կամ ռիսկից պաշտպանվելու համար, բայց դա շատ ռիսկային է: Կարճ վաճառքները պետք է իրականացնեն միայն փորձառու առևտրականները, ովքեր մանրակրկիտ հասկանում են շուկան:
- Օրինակ, պատկերացրեք, որ կարծում եք, որ ներկայումս մեկ բաժնետոմսի դիմաց $ 100 արժողությամբ բաժնետոմսը գնի նվազում է գալիք շաբաթների ընթացքում: Դուք վերցնում եք 100 բաժնետոմս և վաճառում դրանք ընթացիկ շուկայական գնով: Դե, դուք դատարկ վաճառք կատարեցիք, քանի որ վաճառեցիք ձեր սեփականությունը չունեցող բաժնետոմսերը և ի վերջո ստիպված եղաք այն վերադարձնել պարտատիրոջը:
- Մի քանի շաբաթվա ընթացքում բաժնետոմսերի գինը իջավ մինչև 90 ռուբլի մեկ բաժնետոմսի համար: Դուք հետ եք գնում ձեր 100 բաժնետոմսերը 90 ռուբլիով և դրանք վերադարձնում պարտատերերին: Սա նշանակում է, որ դուք վաճառել եք ձեր սեփականություն չունեցող բաժնետոմսերը ընդհանուր $ 1000 -ով և այժմ դրանք փոխարինել $ 9,000 -ով ՝ $ 1000 շահույթով:
- Այնուամենայնիվ, եթե գինը բարձրանա, դուք դեռ պատասխանատու եք բաժնետոմսերը պարտատիրոջը վերադարձնելու համար: Հենց այս անսահմանափակ ռիսկի ազդեցությունն է կարճ վաճառքը դարձնում այդքան ռիսկային:
Մաս 2 -ից 4 -ը. Բրոքերային գործընկեր ընտրելը
Քայլ 1. Հարցազրույց առցանց բրոքերի հետ:
Մի ապավինեք միայն ընկերների կամ հարևանների առաջարկություններին: Brokeիշտ բրոքերային ծառայությունները կարող են որոշել ֆինանսական հաջողությունն ու ձախողումը: Նախքան առցանց բրոքեր ընտրելը, խնդրեք մանրամասներ, ինչպիսիք են գները և առկա ներդրումային տարբերակները: Պարզեք նրանց կողմից մատուցվող հաճախորդների սպասարկումը և արդյոք նրանք առաջարկում են կրթական և հետազոտական ռեսուրսներ, թե ոչ: Ի վերջո, պարզեք, թե ինչ անվտանգության միջոցներ են նրանք ձեռնարկում:
Քայլ 2. Որոշեք, թե որ բրոքերային գործիքներն են ձեզ համար կարևոր:
Կախված նրանից, թե որքան փորձ ունեք, կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել այլ մակարդակի ծառայություն ՝ առցանց բրոքերային ծառայությունից: Որոշ ծառայություններ առաջարկում են անհատականացված խորհուրդներ, որոնք կարող են օգտակար լինել սկսնակների համար: Հնարավոր է, որ ստիպված լինեք ավելի բարձր վճար վճարել այս ծառայության համար, բայց եթե նոր եք սկսում, արժե այն: Առցանց բրոքերները, որոնք առաջարկում են գործիքներ և խորհուրդներ սկսնակ առևտրականներին օգնելու համար, ներառում են E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade և TDAmeritrade:
ShareBuilder- ն առաջարկում է նաև բանկոմատային քարտ, որը հնարավորություն է տալիս մուտք գործել չներդրված միջոցներ:
Քայլ 3. Օգտվեք զեղչի ծառայությունից, եթե ձեր փորձն ավելի շատ է:
Եթե կարող եք ինքներդ կատարել ամբողջ հետազոտությունը և բրոքերի անձնական խորհրդի կարիքը չունեք, մտածեք զեղչված գներով առցանց բրոքերային ծառայությունից օգտվելու մասին: Դուք կարող եք սկսել ավելի փոքր գումարով: Բացի այդ, դուք ունեք ավելի շատ ներդրումային տարբերակներ: Բաժնետոմսերից բացի, այլ ներդրումային տարբերակներ կարող են ներառել ընտրանքներ, փոխադարձ հիմնադրամներ, բորսայով առևտրային միջոցներ, ֆիքսված եկամտի միջոցներ, պարտատոմսեր, ավանդների սերտիֆիկատներ և կենսաթոշակային ֆոնդեր:
Մաս 3 -ից 4 -ում. Ֆոնդային առևտուր սովորելը
Քայլ 1. Ուսումնասիրեք ֆինանսական գործունեության ցուցանիշները:
Կարդացեք նորությունների և ֆինանսավորման կայքեր: Լսեք podcasts կամ դիտեք առցանց ներդրումային դասընթացներ: Միացեք տեղական ներդրումային համայնքին ՝ սովորելու ավելի փորձառու ներդրողներից:
- Գրքերը, որոնք կարող եք կարդալ, ներառում են Բենջամին Գրեմի «Խելացի ներդրողը» (Harper Business, 2000), Ռոդ Դևիսի «Ինչ պետք է իմանալ ներդրումից առաջ (Բարոնի կրթական շարք, 2003), Ադամ Գրայմսի տեխնիկական վերլուծության արվեստը և գիտությունը (Վայլի, 2012 թ.)) և Դեյվիդ Դրեմանի Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012):
- Բաց զանգվածային առցանց դասընթացների ցանկի (MOOC) համար այցելեք MOOC ցուցակ:
- Սթենֆորդն առաջարկում է առցանց դասընթացներ ՝ բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի մասին ծանոթանալու համար:
- Կիպլինգերը հրապարակել է սոցիալապես պատասխանատու ներդրողների փոխադարձ հիմնադրամների ցանկը:
Քայլ 2. ractբաղվեք առցանց ֆոնդային սիմուլյատորով:
Առցանց ֆոնդային սիմուլյատորը շուկայական երևակայական խաղ է, որը նմանակում է առցանց առևտուրը: Այս սարքը թույլ է տալիս վարժություններ կատարել առանց ռիսկի: Շատերը գալիս են ձեռնարկներով և ֆորումներով `ներդրումային ռազմավարությունները քննարկելու համար:
- Այնուամենայնիվ, հիշեք, որ այս սիմուլյատորները չեն արտացոլում առևտրի իրական հույզերը և, հետևաբար, լավագույնս օգտագործվում են տեսական առևտրային համակարգերի փորձարկման համար: Իրական շահումների հասնելը շատ ավելի դժվար է, քան երևակայականը:
- Առցանց բաժնետոմսերի սիմուլյատորներ, որոնց արժե ծանոթանալ ՝ Investopedia, MarketWatch և Wall Street Survivor:
Քայլ 3. Առևտուր կատարեք էժան բաժնետոմսերով:
Շատ ընկերություններ առաջարկում են բաժնետոմսեր, որոնք վաճառվում են շատ ցածր գներով: Սա ձեզ հնարավորություն է տալիս զբաղվել շուկայից օգտվելով ՝ առանց մեծ ռիսկերի: Lowածր գնով բաժնետոմսերը սովորաբար վաճառվում են խոշոր բորսաներից դուրս: Այս բաժնետոմսերը հիմնականում վաճառվում են OTCBB (առանց դեղատոմսի) կամ ամենօրյա հրապարակումների միջոցով, որոնք կոչվում են վարդագույն թերթեր:
- Շատ օրինական բրոքերներ չեն ընդունի բաժնետոմսերի էժան պատվերներ ՝ այս շուկայում բնորոշ խարդախությունների մեծ քանակի պատճառով:
- Այնուամենայնիվ, զգուշացեք, էժան բաժնետոմսերը կարող են ռիսկային ներդրումներ լինել: ԱՄՆ Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը (SEC) ասում է, որ այս բաժնետոմսերի գինը դժվար է որոշել, և որ դրանք վաճառելուց հետո դրանք վաճառելը նույնպես դժվար կլինի (այդ բաժնետոմսերը անլիկվիդական են): Այս էժան վաճառվող բաժնետոմսերը նույնպես հակված են մեծ պահանջարկ-առաջարկի (արժեթղթերի առքուվաճառքի միջև տարբերությունը), ուստի դժվար է դրանցով առևտրով գումար աշխատել:
- Բացի այդ, խարդախ բրոքերները որսում են անփորձ ներդրողներին `տրամադրելով կեղծ տեղեկություններ ընկերության սպասվող գործունեության մասին, ինչպես նաև օգտագործելով հայտնի մամուլի խոսնակներին վատ ներդրումներ իրականացնելու համար:
4 -րդ մաս 4 -ից. Խելացի ներդրումային որոշումներ կայացնելը
Քայլ 1. Որոշեք, թե ինչ կարող եք ձեզ թույլ տալ առևտուր անել:
Սկսեք դանդաղ, երբ սովորում եք խելացի որոշումներ կայացնել, թե ինչ առևտուր անել: Առևտուր կատարեք միայն այն միջոցներով, որոնք կարող եք թույլ տալ: Երբ սկսեք շահույթ ստանալ բաժնետոմսերից, կարող եք վերաինդնել այդ շահույթը: Այս գործընթացը օգնում է ձեր պորտֆոլիոյին երկրաչափական աճի:
Կարող եք նաև փոխառված գումարներ առևտրել մարժայի հաշվի միջոցով, ինչը թույլ է տալիս պոտենցիալ բարձրացնել ձեր եկամուտները: Այնուամենայնիվ, սա հավասարապես մեծ ռիսկ է պարունակում և չի կարող տեղին լինել առևտրականների մեծ մասի համար, նույնիսկ բարձր ռիսկի հանդուրժողականություն ունեցողների համար:
Քայլ 2. Դիվերսիֆիկացրեք ձեր ներդրումային պորտֆելը:
Տեղյակ եղեք, որ բաժնետոմսերի առևտուրը փողի անհուսալի աղբյուր է. այն, ինչ այսօր շահութաբեր է, վաղը կարող է շահութաբեր չլինել: Ձեր առևտրային պորտֆելի դիվերսիֆիկացումը նշանակում է տարբեր տեսակի արժեթղթերի ընտրություն `ձեր ռիսկը տարածելու համար: Բացի այդ, ներդրումներ կատարեք տարբեր տեսակի բիզնեսներում: Մեկ արդյունաբերության կորուստները կարող են փոխհատուցվել մյուսում ձեռք բերված եկամուտներով:
- Մտածեք ներդրումներ կատարել էլեկտրոնային եղանակով վաճառվող ինդեքսային ֆոնդում (ETF): Սա դիվերսիֆիկացման լավ միջոց է, քանի որ նրանք ունեն շատ բաժնետոմսեր և կարող են առևտուր անել, ինչպես շուկայում առկա ցանկացած սովորական բաժնետոմս:
- Կրկին նշեք, որ առևտուրը տարբերվում է ներդրումներից: Ներդրում նշանակում է երկարաժամկետ պահպանել նույն արժեթուղթը `դանդաղ արժեք ստեղծելու համար: Առևտուրը, որը նաև հայտնի է որպես սպեկուլյացիա, ապավինում է արագ առևտրին և ավելի մեծ ռիսկ է պարունակում վաճառողի համար:
Քայլ 3. Առևտրին վերաբերվեք որպես աշխատանքի:
Ներդրեք ձեր հետազոտության մեջ ժամանակ: Մնացեք արդի ֆինանսական վերջին նորությունների հետ: Եթե դուք ժամանակ չունեք ձեր սեփական հետազոտությունները կատարելու համար, մտածեք ավելի շատ ETF- ներում ներդրումներ կատարելու ձեր ռիսկը տարածելու համար: Կամ, գուցե, ինքներդ դա անելու փոխարեն պետք է դիմել պրոֆեսիոնալ բրոքերի օգնությանը:
Քայլ 4. Կազմեք ծրագիր:
Մտածեք ձեր ներդրումային ռազմավարության մասին և փորձեք խելացի որոշումներ կայացնել: Նախապես որոշեք, թե որքան եք նախատեսում ներդրումներ կատարել ընկերությունում: Սահմանափակեք, թե որքան պատրաստ եք կորցնել: Սահմանեք գնի տոկոսային նվազման կամ բարձրացման սահմանափակում: Այս քայլը ինքնաբերաբար կնշանակի գնման կամ վաճառքի պատվեր, երբ բաժնետոմսերի գինը նվազի կամ թանկանա որոշակի տոկոսով:
- Երկու սովորաբար օգտագործվող ավտոմատ պատվերներն են «stop loss» և «stop limit» պատվերները: Stop stop- ի պատվերն անմիջապես առաջացնում է վաճառքի պատվեր, երբ անվտանգության գինը որոշակի կետից ցածր է: Մյուս կողմից, կանգառի սահմանափակման պատվերը դեռևս առաջացնում է վաճառքի պատվեր, երբ գինը իջնում է որոշակի կետից, բայց նաև չի լրացնում պատվերը որոշակի գնից ցածր:
- Սա նշանակում է, որ բաժնետոմսերի գինը կարող է շարունակել ընկնել ձեր պատվերից ցածր և լցված լինել stop loss պատվերներով, սակայն stop limit- ի պատվերները թույլ չեն տա ձեզ շատ վաճառել: Հակառակ դեպքում, ձեր պատվերը չի կատարվի, քանի դեռ գինը չի բարձրացել ձեր սահմանած սահմանաչափին:
Քայլ 5. Գնեք ցածր գնով:
Դիմադրեք լավ գներով բաժնետոմսեր գնելու գայթակղությանը, երբ գինը բարձր է: Կատարել բաժնետոմսերի գործունեության տեխնիկական վերլուծություն: Փորձեք հայտնաբերել գների փոփոխությունների օրինաչափությունները և կանխատեսել, թե երբ է բաժնետոմսերի գինը նվազելու: Փորձեք ձեռք բերել բաժնետոմսը, երբ գինը գտնվում է աջակցության մակարդակում:
Քայլ 6. Վստահեք ձեր հետազոտությանը:
Եթե տեսնում եք, որ բաժնետոմսերի գինը նվազում է, մի վաճառեք այն ՝ վախենալով կորցնել ձեր ներդրումը: Հնարավորության դեպքում թողեք ձեր ներդրումն անձեռնմխելի: Եթե ձեր հետազոտությունը ճիշտ է, ձեր թիրախային գինը կարող է դեռ հասանելի լինել: Բաժնետոմսը թողնելը, երբ գինը նվազում է, կարող է ձեզ մեծ գումարներ արժենալ, քանի որ դուք շահույթ չեք ստանում, երբ գինը նորից սկսում է բարձրանալ:
Քայլ 7. Կրճատեք ծախսերը:
Բրոքերային վճարները կարող են նվազեցնել ձեր շահույթը: Սա հատկապես ճիշտ է, եթե դուք մասնակցում եք օրվա առևտրին: Օրվա առևտրականները արագ գնում և վաճառում են բաժնետոմսեր ամբողջ օրվա ընթացքում: Նրանք պահում են բաժնետոմսերը մեկ օրից պակաս, երբեմն ընդամենը վայրկյաններ կամ րոպեներ և փնտրում են արագ շահույթ ստանալու հնարավորություններ: Dayերեկային առևտուրը կամ ցանկացած ռազմավարություն, որը դուք հաճախ օգտագործում եք արժեթղթեր գնելու և վաճառելու համար, կարող է թանկ լինել: Յուրաքանչյուր գործարքի համար ձեզ կարող են գանձվել գործարքների վճարներ, ներդրումային վճարներ և առևտրային գործունեության վճարներ: Այս վճարները արագ կուտակվում են և կարող են զգալիորեն ավելացնել ձեր կորուստները:
- Dayերեկային առևտուրը կարող է շատ ծախսատար և դժվար լինել անփորձ թրեյդերների համար: Ոչ պրոֆեսիոնալ առևտրականների 99% -ը կորցնում է փողը և վերջում դուրս գալիս շուկայից:
- Մեծածավալ գործարքներ իրականացնելու փոխարեն, նվազագույնի հասցրեք բրոքերների և այլ միջնորդների վրա կրած ծախսերը `երկարաժամկետ ներդրումներ կատարելով վստահելի ընկերություններում:
- SEC- ը և այլ ֆինանսական խորհրդատուներ նախազգուշացրել են, որ առևտուրը, թեև ոչ անօրինական է, ոչ էլ ոչ էթիկական, ոչ միայն չափազանց ռիսկային է, այլև չափազանց սթրեսային և թանկ:
- Չնայած արժեթղթերի առքուվաճառքի ժամկետները շատ կարևոր են, ապավինելը այն ընկերության ներքին արժեքին, որի վրա ներդրումներ եք կատարում, երկարաժամկետ հեռանկարում շահավետ կլինի:
